|
6. Kasmiddelen
|
|
48.936
|
|
|
39.289
|
| |
|
|
|
|
|
|
Onder deze post zijn opgenomen alle wettige betaalmiddelen met inbegrip van in vreemde valuta luidende bankbiljetten en munten, alsmede direct opeisbare tegoeden bij de centrale banken van de landen waar BinckBank is gevestigd.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
7. Bankiers
|
|
179.692
|
|
|
244.412
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post omvat alle met de bedrijfsuitoefening samenhangende kasmiddelen en kasequivalenten aangehouden bij onder toezicht bij het bankwezen staande kredietinstellingen.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post bestaat uit:
|
|
|
|
|
|
|
Direct opeisbare tegoeden
|
174.663
|
|
|
174.412
|
|
|
Call gelden
|
5.029
|
|
|
70.000
|
|
| |
179.692
|
|
|
244.412
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
De vorderingen uit hoofde van call gelden hebben een oorspronkelijke looptijd die minder dan drie maanden bedraagt.
Op de banktegoeden wordt rente ontvangen tegen een van marktrentes afgeleide variabele rente.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
8. Financiële activa aangemerkt als tegen reële waarde via de winst- en verliesrekening
|
|
37.294
|
|
|
37.033
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post betreft een actief beheerde portefeuille obligaties met een resterende looptijd korter dan 1 jaar. De portefeuille wordt dagelijks gewaardeerd op reële waarde als onderdeel van de beoordeling van de resultaten en de risicobeheersing van de portefeuille.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
9. Financiële activa beschikbaar voor verkoop
|
1.511.903
|
|
1.298.233
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post bestaat uit:
|
|
|
|
|
|
|
Staatobligaties c.q. staatsgegarandeerd
|
832.205
|
|
|
652.581
|
|
|
Overige obligaties
|
679.698
|
|
|
645.652
|
|
| |
1.511.903
|
|
|
1.298.233
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post betreft een portefeuille rentedragende waardepapieren met een resterende looptijd tussen 0 en 4 jaar.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Mutaties in de financiële activa beschikbaar voor verkoop waren:
|
|
|
|
|
|
|
Balanswaarde per 1 januari
|
1.298.233
|
|
|
8.117
|
|
|
Aankopen
|
1.156.581
|
|
|
2.580.397
|
|
|
Verkopen
|
(396.879)
|
|
|
(1.278.833)
|
|
|
Lossingen
|
(552.851)
|
|
|
(25.551)
|
|
|
Herwaardering
|
6.819
|
|
|
14.103
|
|
|
Balanswaarde per 31 december
|
1.511.903
|
|
|
1.298.233
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
10. Leningen en vorderingen
|
|
410.169
|
|
|
227.725
|
| |
|
|
|
|
|
|
Deze post omvat vorderingen op cliënten uit de private sector, waaronder vallen daggeldleningen en vorderingen in rekening-courant (‘effectenkrediet’) gedekt door onderpand van effecten en bankgaranties.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Het bedrag is als volgt gespecificeerd:
|
|
|
|
|
|
|
Vorderingen op onderpand van effecten
|
407.627
|
|
|
225.028
|
|
|
Vorderingen op onderpand van bankgaranties
|
2.412
|
|
|
2.140
|
|
|
Overige vorderingen
|
805
|
|
|
1.034
|
|
|
Bruto kredieten
|
410.844
|
|
|
228.202
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Af: voorziening voor bijzondere waardeverminderingen
|
(675)
|
|
|
(477)
|
|
| |
410.169
|
|
|
227.725
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
De rentevergoeding is gebaseerd op EURIBOR of EONIA.
|
|
|
|
|
|
|
De overige vorderingen zijn rest vorderingen welke zijn ontstaan na uitwinning van het onderpand (effecten en bankgaranties).
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Verloop voorziening voor bijzondere waardeverminderingen:
|
|
|
|
|
|
|
Balanswaarde per 1 januari
|
477
|
|
|
1.105
|
|
|
Toevoeging
|
315
|
|
|
295
|
|
|
Teruggevorderd
|
(108)
|
|
|
(90)
|
|
|
Afboekingen
|
(9)
|
|
|
(833)
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
Balanswaarde per 31 december
|
675
|
|
|
477
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
De voorziening voor bijzondere waardeverminderingen wordt individueel bepaald.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
11. Financiële activa aangehouden tot einde looptijd
|
|
8.329
|
|
|
12.558
|
| |
|
|
|
|
|
|
De portefeuille rentedragende waardepapieren welke is gerubriceerd als Financiële activa aangehouden tot einde looptijd betreft staatsobligaties met een resterende looptijd tussen de 0 - 2 jaar.
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
