c. Kasmiddelen

Onder deze post zijn opgenomen alle wettige betaalmiddelen met inbegrip van in vreemde valuta luidende bankbiljetten en munten, alsmede direct opeisbare tegoeden bij de centrale banken van de landen waar BinckBank is gevestigd.

d. Bankiers

Deze post omvat alle met de bedrijfsuitoefening samenhangende kasmiddelen en kasequivalenten gehouden op onder toezicht bij het bankwezen staande kredietinstellingen.

Deze post bestaat uit:

Direct opeisbare tegoeden

Call gelden

De vorderingen uit hoofde van call gelden hebben een originele looptijd die minder dan drie maanden bedraagt. Op de tegoeden wordt rente ontvangen tegen een variabele rente die is gebaseerd op EONIA of EURIBOR.

e. Leningen en vorderingen

Deze post omvat vorderingen op cliënten uit de private sector, waaronder vallen daggeldleningen en vorderingen in rekening-courant (‘effectenkrediet’) gedekt door onderpand van effecten en bankgaranties.

Het bedrag is als volgt gespecificeerd:

Vorderingen op onderpand van effecten

Vorderingen op onderpand van bankgaranties

Overige vorderingen

Bruto kredieten

Af: voorziening voor bijzondere waardeverminderingen

Het rentepercentage is gebaseerd op EURIBOR of EONIA. De overige vorderingen zijn rest vorderingen welke zijn ontstaan na uitwinning van het onderpand (effecten en bankgaranties).